ซานฟรานซิสโก (ข่าวประชาสัมพันธ์ - 19 ธันวาคม 2010) - การสำรวจทั่วประเทศใหม่ของเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและผู้เชี่ยวชาญด้านรายได้ระดับกลางตอนบนที่ลงทุนในแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ (DB) พบว่าคนส่วนใหญ่ที่มีอิทธิพลต่อการพิจารณาแผนเหล่านี้เป็นกลยุทธ์อันดับต้น ๆ ในการลดภาษี
“ ผลการสำรวจยืนยันว่าแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ซึ่งครั้งหนึ่งเคยนำเสนอโดยธุรกิจขนาดใหญ่ในปัจจุบันมีข้อได้เปรียบทางภาษีที่โดดเด่นสำหรับธุรกิจที่มีพนักงานหนึ่งถึงห้าคนและสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ”
$config[code] not found“ ผลการสำรวจยืนยันว่าแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ซึ่งเสนอครั้งแรกโดยธุรกิจขนาดใหญ่ในวันนี้มีข้อได้เปรียบทางภาษีที่โดดเด่นสำหรับธุรกิจที่มีพนักงานหนึ่งถึงห้าคนและสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ” Karen Shapiro ซีอีโอของ Dedicated Define Benefit Services บริษัท ที่ดำเนินการสำรวจและบริหารแผนเหล่านี้สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
การสำรวจที่จัดทำขึ้นในช่วงครึ่งหลังของเดือนตุลาคมได้รับคำตอบจากผู้ให้การสนับสนุนแผน 228 ราย (เจ้าของธุรกิจ) ทั่วประเทศเกี่ยวกับแนวโน้มรายได้และแผนการเกษียณอายุของพวกเขา
ท่ามกลางการค้นพบ:
- เมื่อมองถึงปี 2554 เจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก 40% คาดว่ารายรับจะยังคงเหมือนเดิมในปี 2554 ขณะที่ 32% คาดว่ารายรับจะเพิ่มขึ้น มีเพียง 17% เท่านั้นที่คาดว่ารายรับจะลดลง
- มากกว่าครึ่ง (51%) ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยไม่ได้ส่งผลกระทบต่อแผนการเกษียณอายุของพวกเขา อย่างไรก็ตาม 35% บอกว่าภาวะถดถอยทำให้พวกเขาทำงานได้นานขึ้น
- มากกว่าสามในสี่ (78%) กล่าวว่าพวกเขาคาดว่าจะมีตำแหน่งทางการเงินที่ดีสำหรับการเกษียณอายุ
- 72% ของผู้ตอบแบบสอบถามเชื่อว่าการยกเลิกการลดภาษีสำหรับผู้เสียภาษีรายได้สูงจะมีผลกระทบเชิงลบต่อพวกเขาในฐานะเจ้าของธุรกิจ
- 96% ที่ตกลงกันอย่างท่วมท้นเห็นว่าแผนการ DB ของพวกเขาเป็นกลยุทธ์ยอดนิยมสำหรับการลดภาษีให้น้อยที่สุดและทำให้พวกเขาสามารถลงทุนเงินได้มากขึ้นอย่างสม่ำเสมอมากขึ้นในกองทุนเพื่อการเกษียณ
- ส่วนเล็ก ๆ แต่น่าสังเกตของผู้ตอบแบบสอบถาม - 19 เปอร์เซ็นต์กล่าวว่าพวกเขาวางแผนที่จะเกษียณเร็วกว่าที่พวกเขาคาดการณ์ไว้เนื่องจากความสำเร็จของแผน DB ของพวกเขา
- เกือบสองในสามของผู้ตอบแบบสอบถามร้อยละ 63 พึ่งพาที่ปรึกษาทางการเงินเป็นแหล่งข้อมูลหลักเกี่ยวกับแผนผลประโยชน์ที่กำหนดโดยอีก 20% อาศัยนักบัญชีหรือทนายความด้านภาษี
“ เนื่องจากต้องมีการกำหนดแผน DB ก่อนสิ้นปีภาษีตอนนี้เป็นเวลาที่ผู้คนจะกำหนดว่าแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้นั้นเหมาะสมกับพวกเขาหรือไม่” ชาปิโรกล่าว บริการฐานข้อมูลเฉพาะได้พัฒนากระบวนการยอมรับด่วนแบบพิเศษที่ช่วยให้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและบุคคลที่มีรายได้จากการจ้างงานตนเองที่มีคุณสมบัติสามารถลงทะเบียนได้จนถึงวันที่ 31 ธันวาคม
จากข้อมูลของชาปิโรข้อได้เปรียบที่สำคัญของแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้สำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก ได้แก่:
- เงินสมทบขึ้นอยู่กับอายุและรายได้และสามารถเกิน $ 100,000 ต่อปี
- ผลงานโดยทั่วไปจะนำไปหักลดหย่อนร้อยละ 100 กับรายได้
- ผลงานมีการลงทุนและยังคงเติบโตรอการตัดบัญชีจนกว่าจะถอนออก
- ลูกค้าอาจสามารถเพิ่ม 401 (k) เพื่อการประหยัดที่สูงขึ้น
เกี่ยวกับบริการผลประโยชน์ที่กำหนดโดยเฉพาะ
บริการผลประโยชน์ที่กำหนดโดยเฉพาะซึ่งตั้งอยู่ในพื้นที่ซานฟรานซิสโกเบย์เป็น บริษัท ระดับชาติเพียงแห่งเดียวที่มุ่งเน้นเฉพาะในการช่วยเหลือที่ปรึกษาทางการเงินจัดทำแผนผลประโยชน์ที่กำหนดสำหรับมืออาชีพที่มีรายได้สูงเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและบุคคลทั่วไป Dedicated DB ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกแผนการจัดการผลประโยชน์แบบเบ็ดเสร็จที่มีการปรับปรุงอย่างรวดเร็วสำหรับธุรกิจขนาดเล็กบริหารกว่า 1,000 แผนสำหรับ บริษัท ที่มีพนักงานหนึ่งถึงห้าคน
