ฝ่ายบริหารเงินของธนาคารมีหน้าที่รับผิดชอบในการรักษาสมดุลและจัดการกระแสเงินสดรายวันและสภาพคล่องของเงินทุนภายในธนาคาร แผนกยังจัดการการลงทุนของธนาคารในหลักทรัพย์การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและตราสารเงินสด
กระแสเงินสดสุทธิ
กรมธนารักษ์จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าธนาคารมีสภาพคล่องเพียงพอ - มีเงินสดให้พร้อม - เพื่อรองรับการจ่ายเงินสดสุทธิ การจ่ายเงินสดหมายถึงเช็คและการโอนเงินผ่านธนาคารในบัญชีลูกค้า การชำระเงินเหล่านี้จะถูกหักล้างด้วยเงินทุนที่เข้ามาในธนาคารจากเงินฝากของลูกค้าและการโอนเงินเข้ามา สภาพคล่องสุทธิรายวันได้รับการจัดการโดยการซื้อเงินเพื่อชดเชยการขาดดุลหรือการขายเงินให้กับธนาคารอื่น ๆ สำหรับกระแสเงินสดไม่เพียงพอ
เงินลงทุน
ฝ่ายบริหารเงินมีหน้าที่ในการประเมินความปลอดภัยและความสามารถในการทำกำไรของพอร์ตการลงทุนของธนาคารซึ่งได้มาจากเงินส่วนเกินที่ไม่ได้ใช้สำหรับการก่อกำเนิดสินเชื่อของลูกค้า การลงทุนเหล่านี้มีตั้งแต่กองทุนข้ามคืนที่วางไว้กับธนาคารอื่นไปจนถึงพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯในระยะยาว
วิดีโอประจำวันนี้
มาถึงคุณโดย Sapling มาถึงคุณโดย Saplingการบริหารความเสี่ยง
ฝ่ายบริหารเงินบริหารสินทรัพย์และความเสี่ยงด้านสภาพคล่องโดยจับคู่กับด้านเงินฝากของธนาคาร การไหลเวียนของเงินทุนและอัตราดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและการลงทุนจะต้องมากกว่าปริมาณเงินฝากในแต่ละช่วงเวลาที่วิเคราะห์
