ผู้วางแผนทางการเงินและที่ปรึกษา

ตำแหน่งงานของที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนทางการเงินมีความสัมพันธ์กันอย่างใกล้ชิดและเกือบจะใช้แทนกันได้ หากคุณเป็นหนึ่งหรืออื่นลูกค้าของคุณอาจอ้างถึงคุณโดยชื่ออย่างใดอย่างหนึ่ง ความแตกต่างระหว่างผู้วางแผนและที่ปรึกษามักจะลดลงไปจนถึงช่วงของการบริการที่คุณให้กับลูกค้าของคุณและวิธีการชดเชยการทำงานของคุณ

ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต

การทำงานในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินมักจะต้องมีใบอนุญาตหลักทรัพย์หรือประกันภัยที่เกี่ยวข้อง ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณจะช่วยให้ลูกค้าเลือกและนำเงินของพวกเขาไปทำงานกับการลงทุนผลิตภัณฑ์ประกันภัยหรือค่างวด คุณอาจต้องมีใบอนุญาตตัวแทนนายหน้าหรือใบอนุญาตประกันชีวิตทั้งนี้ขึ้นอยู่กับที่ที่คุณทำงาน ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานกับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตัวแทนประกันชีวิตธนาคารและสหภาพเครดิตหรือด้วยตนเองในฐานะที่ปรึกษาตนเอง

$config[code] not found

ให้คำปรึกษาสำหรับค่าคอมมิชชั่น

ค่าตอบแทนสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินมักจะมีรูปแบบของแผนการจ่ายผลตอบแทน งานที่ปรึกษาเป็นกระบวนการทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายทางการเงินโดยการซื้อการลงทุนหรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เหมาะสม ในฐานะที่ปรึกษาคุณอาจขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพียงบรรทัดเดียวหรือประเภทหนึ่งหรือทำงานให้กับ บริษัท ที่เสนอผลิตภัณฑ์เพื่อครอบคลุมความต้องการทางการเงินที่สมบูรณ์ของลูกค้า งานบริการทางการเงินส่วนใหญ่คือการมีทักษะการขายเพื่อให้ลูกค้าซื้อผลิตภัณฑ์ที่ บริษัท ของคุณเสนอหลังจากทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อค้นหาสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันและให้คำแนะนำเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

วิดีโอประจำวันนี้

มาถึงคุณโดย Sapling มาถึงคุณโดย Sapling

การวางแผนรูปภาพขนาดใหญ่

การทำงานของนักวางแผนทางการเงินขยายตัวในสิ่งที่มักจะครอบคลุมโดยที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการพัฒนาแผนครอบคลุมเกี่ยวกับภาพทางการเงินที่สมบูรณ์ของลูกค้า นอกเหนือจากผลิตภัณฑ์การลงทุนแล้วผู้วางแผนยังให้คำแนะนำเกี่ยวกับการปกป้องทรัพย์สินภาษีการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ นักวางแผนการเงินได้จบหลักสูตรการศึกษาเพิ่มเติมในสาขาเหล่านี้และผ่านการสอบเพื่อพิสูจน์ระดับความรู้ของเธอ โดยทั่วไปแล้วนักวางแผนทางการเงินจะทำงานในระบบค่าตอบแทนตามการจ่ายเงินสำหรับแผนที่เสร็จสมบูรณ์ แต่อาจได้รับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการขายผลิตภัณฑ์

ความก้าวหน้าในเส้นทางอาชีพ

บริษัท ทางการเงินส่วนใหญ่ชอบที่จะเห็นระดับวิทยาลัยเมื่อจ้างที่ปรึกษาทางการเงินใหม่ บริษัท ผู้ว่าจ้างจะสนับสนุนที่ปรึกษาใหม่เพื่อศึกษาและนั่งสำหรับการทดสอบโบรกเกอร์และใบอนุญาตประกันภัย การเลื่อนขึ้นเป็นนักวางแผนทางการเงินเกิดขึ้นเมื่อผู้ให้คำปรึกษาที่มีใบอนุญาตดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อรับการศึกษาเพิ่มเติมและทำข้อสอบเพื่อรับรองการวางแผนทางการเงินอย่างเต็มรูปแบบ งานทั้งสองประเภท - การขายผลิตภัณฑ์ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินหรือการจัดทำแผนทางการเงินแบบครบวงจรในฐานะนักวางแผนสามารถทำได้ในฐานะพนักงานของ บริษัท ทางการเงินที่มีขนาดใหญ่ขึ้นหรือเป็นงานรับจ้างตนเอง

ข้อมูลเงินเดือน 2016 สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลได้รับเงินเดือนประจำปีเฉลี่ยอยู่ที่ 90,530 ดอลลาร์ในปี 2559 ตามรายงานสถิติแรงงานของสหรัฐฯ ที่ต่ำสุดที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลได้รับเงินเดือนเปอร์เซ็นต์ที่ 25 ของ $ 57,460 ซึ่งหมายความว่าร้อยละ 75 ได้รับมากกว่าจำนวนนี้ เงินเดือนเปอร์เซ็นไทล์ที่ 75 คือ $ 160,490 ซึ่งหมายถึง 25 เปอร์เซ็นต์ที่จะได้รับมากขึ้น ในปี 2559 มีพนักงาน 271,900 คนที่ทำงานในสหรัฐอเมริกาในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล