จะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร

ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้บุคคลกลุ่มครอบครัวและองค์กรพัฒนากลยุทธ์ทางการเงินที่มั่นคง พวกเขาแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับปัญหาต่าง ๆ เช่นการออมเพื่อการเกษียณอายุการลดหนี้การจัดการการลงทุนและการเตรียมภาษีรายได้ คุณวุฒิการศึกษาด้านการบัญชีหรือการเงินและทักษะการวิเคราะห์ที่ยอดเยี่ยมคือเครื่องมือที่ผู้ให้คำปรึกษาที่จำเป็นต้องเริ่มต้นในอาชีพนี้

$config[code] not found

ได้รับการศึกษา

หนทางสู่การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินเริ่มต้นด้วยการรับปริญญาตรีสาขาการเงินคณิตศาสตร์การบัญชีธุรกิจหรือเศรษฐศาสตร์ โปรแกรมเหล่านี้ครอบคลุมหลายหน่วยงานทางการเงินรวมถึงการประกันภัยการลงทุนของ บริษัท การจัดการความเสี่ยงการวิเคราะห์ทางการเงินและการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ซึ่งทั้งหมดนี้เป็นการเตรียมการที่ดีสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการ แม้ว่าผู้ที่จบปริญญาตรีด้านกฎหมายสามารถเข้าทำงานในสาขานี้ได้ แต่ผู้ที่จบหลักสูตรระยะสั้นด้านการเงินจะเหมาะสมกว่าสำหรับงานนี้

การเรียนรู้ทักษะ

ทักษะการวิเคราะห์การสื่อสารการใส่ใจในรายละเอียดและทักษะทางคณิตศาสตร์ที่ดีเยี่ยมเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเติบโตในงาน เมื่อให้คำปรึกษากับผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ต้องการลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาจะต้องประเมินเอกสารทางการเงินของลูกค้าและปัจจัยในการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้นและแนวโน้มของอุตสาหกรรมเพื่อกำหนดความเหมาะสมของโครงการ ที่ปรึกษาทางการเงินใช้ทักษะคณิตศาสตร์เพื่อการคำนวณที่แม่นยำและทักษะการพูดและการเขียนเพื่อแบ่งปันคำแนะนำกับลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ

วิดีโอประจำวันนี้

มาถึงคุณโดย Sapling มาถึงคุณโดย Sapling

ได้รับใบอนุญาต

ประเภทของใบอนุญาตหรือที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนไว้นั้นขึ้นอยู่กับบริการที่เสนอ ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาที่ต้องการให้คำแนะนำการลงทุนจะต้องลงทะเบียนโดยคณะกรรมการกำกับดูแลของรัฐ ข้อกำหนดสำหรับการลงทะเบียนรวมถึงการชำระค่าธรรมเนียมและผ่านการสอบที่ดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน ผู้ให้คำปรึกษาแนะนำลูกค้าด้วยฐานสินทรัพย์ที่มีมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์หรือมากกว่านั้นจะต้องลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ศูนย์การรับรองทางการเงิน - หรือ Fincert.org - เสนอการรับรองที่หลากหลายรวมถึงที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคลที่ผ่านการรับรองซึ่งที่ปรึกษาทางการเงินสามารถขอรับเพื่อเพิ่มโอกาสการจ้างงานหรือความสามารถในการดึงดูดลูกค้าใหม่ องค์กรอื่น ๆ ที่เสนอการรับรองที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ สมาคมการให้คำปรึกษาทางการเงินและการศึกษาการวางแผนและสมาคมเครดิตแห่งชาติยูเนี่ยน

รับงาน

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรองสามารถหางานในธนาคารสหภาพเครดิต บริษัท ประกันภัยสิ่งอำนวยความสะดวกด้านการดูแลสุขภาพ บริษัท นายหน้าและ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้ให้คำปรึกษาสามารถรับปริญญาโทด้านบริหารธุรกิจหรือการเงินเพื่อเพิ่มโอกาสในการเป็นผู้จัดการทางการเงิน คนอื่น ๆ สามารถเข้าสู่การจ้างงานตนเองได้โดยจัดตั้ง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ ตามสำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินจะเพิ่มขึ้น 27% จาก 2012 ถึง 2022 เร็วกว่าค่าเฉลี่ย 11 เปอร์เซ็นต์สำหรับงานทั้งหมด

ข้อมูลเงินเดือน 2016 สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลได้รับเงินเดือนประจำปีเฉลี่ยอยู่ที่ 90,530 ดอลลาร์ในปี 2559 ตามรายงานสถิติแรงงานของสหรัฐฯ ที่ต่ำสุดที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลได้รับเงินเดือนเปอร์เซ็นต์ที่ 25 ของ $ 57,460 ซึ่งหมายความว่าร้อยละ 75 ได้รับมากกว่าจำนวนนี้ เงินเดือนเปอร์เซ็นไทล์ที่ 75 คือ $ 160,490 ซึ่งหมายถึง 25 เปอร์เซ็นต์ที่จะได้รับมากขึ้น ในปี 2559 มีพนักงาน 271,900 คนที่ทำงานในสหรัฐอเมริกาในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล