เงินเดือนเฉลี่ยของนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง

สำหรับหลาย ๆ คนการจัดการการเงินนั้นสร้างความสับสนและล้นหลาม พวกเขาสงสัยว่าจะประหยัดได้มากพอสำหรับการเกษียณเพื่อให้เด็ก ๆ ไปเรียนที่วิทยาลัยเพื่อชำระจำนองได้เร็วขึ้นหรือจ่ายภาษีน้อยลง สำหรับความช่วยเหลือเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินเหล่านี้และอื่น ๆ ผู้คนหันไปหานักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) เป็นมืออาชีพด้านการเงินที่ได้รับการฝึกอบรมและมีใบอนุญาตซึ่งเข้าใจถึงความซับซ้อนของการจัดการเงินและสามารถช่วยให้ลูกค้านำทางความซับซ้อนของตัวเลือกทั้งหมดของพวกเขา เงินเดือนที่ปรึกษาทางการเงินอยู่ในระดับสูงโดยปกติแล้วจะมีมากกว่าหกตัวต่อปีดังนั้นจึงเป็นสาขาที่มีกำไรสำหรับทุกคนที่มีความถนัดและการฝึกอบรมที่เหมาะสม ความเชี่ยวชาญของ CFP สามารถแยกความแตกต่างระหว่างการเกษียณอายุที่สะดวกสบายและอายุเกษียณที่ผ่านมาได้ดีสำหรับลูกค้า

$config[code] not found

ปลาย

เงินเดือนนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองโดยทั่วไปนั้นมีมูลค่ามากกว่า $ 100,000 ต่อปี

รายละเอียดงาน

นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองจะทำงานร่วมกับบุคคลต่างๆเพื่อช่วยพวกเขาจัดการด้านการเงินและวางแผนสำหรับอนาคต งานหลักของพวกเขาคือการให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการเพิ่มเงินของพวกเขา แต่หลายคนได้รับใบอนุญาตในการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเช่นการประกันภัยหุ้นพันธบัตรและค่างวด

โดยทั่วไปแล้ว CFP จะพบปะกับลูกค้าเพื่อหารือเกี่ยวกับเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวของพวกเขาและเพื่อพัฒนาแผนเพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายเหล่านั้น กระบวนการนี้มักจะรวมถึงการดูทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายชั่งน้ำหนักข้อดีข้อเสียของแต่ละรายการจากนั้นจัดการการขายหรือการซื้อเงินลงทุน CFP บางแห่งมุ่งเน้นไปที่พื้นที่เฉพาะเช่นการวางแผนเกษียณอายุและช่วยให้ลูกค้าประหยัดสำหรับการเกษียณและจัดการความเสี่ยง คำแนะนำด้านภาษีเป็นอีกบริการหนึ่งของ CFP

การสร้างความสัมพันธ์เป็นส่วนสำคัญของงาน CFP CFP มีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบการลงทุนของลูกค้าและตรวจสอบให้แน่ใจว่าทุกอย่างดำเนินไปตามเป้าหมายที่กำหนดไว้ CFP จำนวนมากยังสอนชั้นเรียนหรือการประชุมเชิงปฏิบัติการในการวางแผนทางการเงินโดยปกติจะมีเป้าหมายเพื่อดึงดูดลูกค้า - และเข้าร่วมการประชุมและกิจกรรมอื่น ๆ เพื่อสร้างความรู้และเครือข่าย

ข้อกำหนดการศึกษา

แม้ว่าบุคคลหลายคนจะถือว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและพวกเขาให้ข้อมูลเชิงลึกและคำแนะนำในเรื่องทางการเงินเฉพาะผู้ที่ผ่านการฝึกอบรมที่เหมาะสมและผ่านการสอบอย่างเข้มงวดเท่านั้นที่สามารถเรียกตัวเองว่านักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง ในการรับ CFP คุณต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่าจากวิทยาลัยหรือมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองและจบหลักสูตรเฉพาะในการวางแผนการเงินรวมถึงหลักสูตรสุด หากคุณมีชื่อทางการเงินอยู่แล้วเช่นผู้สอบบัญชีรับอนุญาตคุณอาจต้องทำให้เสร็จสมบูรณ์

หลังจาก CFP ที่คาดหวังเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการศึกษาพวกเขาจะต้องทำการสอบคอมพิวเตอร์เป็นเวลาสามวันการสอบประกอบด้วยคำถาม 170 ข้อเกี่ยวกับหัวข้อที่หลากหลายรวมถึงหลักการทางการเงินการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การประกันภัยการลงทุนการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุและการวางแผนภาษี การทดสอบยังรวมถึงชุดคำถามเกี่ยวกับจริยธรรมและพฤติกรรมและความรับผิดชอบทางวิชาชีพ

หากคุณผ่านการสอบคุณสามารถสมัคร CFP ได้หลังจากที่คุณมีประสบการณ์วิชาชีพเต็มเวลาสามปีหรือสองปีในการฝึกงานโดยคุณจะต้องผ่านข้อกำหนดเฉพาะที่เป็นรายบุคคล คุณจะต้องผ่านการตรวจสอบประวัติอย่างเต็มรูปแบบและต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างต่อเนื่องในการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของคุณรวมถึงกิจกรรมทางอาญา (สงสัยว่าถูกตัดสินว่ามีความผิด) การล้มละลายการสืบสวนสอบสวนการเลิกจ้างนายจ้างและการร้องเรียนของลูกค้า

วิดีโอประจำวันนี้

มาถึงคุณโดย Sapling มาถึงคุณโดย Sapling

อุตสาหกรรม

นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองจะทำงานในหลากหลายรูปแบบรวมถึงธนาคาร บริษัท ประกันภัยและ บริษัท การลงทุน CFP จำนวนมากที่สุดทำงานใน บริษัท ด้านการลงทุนและบริการทางการเงินรวมถึงหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ตามด้วยนักวางแผนธุรกิจส่วนตัว คนส่วนใหญ่ในสาขานี้ทำงานในสำนักงานในช่วงเวลาทำการปกติแม้ว่าบางคนจะทำงานนานขึ้นในช่วงเย็นและในวันหยุดสุดสัปดาห์เพื่อพบกับลูกค้า

ปีของประสบการณ์และเงินเดือน

โดยเฉลี่ยเงินเดือนนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองระดับเริ่มต้นคือ $ 66,932 พร้อมโบนัสคอมมิชชั่นและส่วนแบ่งกำไร จำนวนเฉลี่ยของค่าชดเชยเพิ่มเติมเพียงแค่มากกว่า $ 36,000 ต่อปีซึ่งหมายความว่า CFP สามารถสร้างรายได้มากกว่า $ 100,000 ปีแรกของพวกเขาในงาน รายได้เงินเดือน CFP เพิ่มขึ้นจากประสบการณ์ วิถีวิถีที่คาดการณ์อย่างหนึ่งมีลักษณะดังนี้:

• 0-5 ปี: $ 60,000
• 5-10 ปี: $ 79,000
• 10-20 ปี: $ 99,000
• 20 ปีขึ้นไป: $ 127,000

แนวโน้มการเติบโตของงาน

ต้องขอบคุณประชากรสูงอายุและการลดลงของแผนเงินบำนาญของ บริษัท ในความโปรดปรานของแผนการเกษียณอายุที่มีการจัดการเป็นรายบุคคลสำนักสถิติแรงงานที่ต้องการที่ปรึกษาทางการเงินรวมถึง CFP จะเพิ่มขึ้น 15 เปอร์เซ็นต์ภายในปี 2569 ประมาณการนี้เพิ่มขึ้นประมาณ 40,000 ตำแหน่ง. ในบรรดาที่ปรึกษาทางการเงิน CFP คาดว่าจะมีโอกาสในการหางานที่ดีที่สุดและมีศักยภาพในการทำกำไรสูงสุด