ตัวแทนประกันภัยจะใช้จ่ายวันทำงานอย่างไร?

ธุรกิจใหม่

ตัวแทนประกันภัยมีหน้าที่รับผิดชอบในการขายยานยนต์, ชีวิต, สุขภาพ, ความเสียหายและการประกันภัยประเภทอื่น ๆ ไม่ว่าตัวแทนประกันภัยจะเป็นตัวแทนประเภทใดเขามักใช้เวลาส่วนหนึ่งของวันทำงานเพื่อค้นหาธุรกิจใหม่ การประชุมกับลูกค้าที่คาดหวังทางโทรศัพท์หรือด้วยตนเองรวมถึงคำอธิบายว่าตัวแทนสามารถปรับแต่งนโยบายการประกันเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้า การสนทนาเกี่ยวกับพรีเมี่ยมแผนการชำระเงินและแบบฟอร์มการเคลมนั้นเป็นส่วนสำคัญในตารางประจำวันของตัวแทนประกันภัย ตัวแทนประกันภัยอาจต้องตรวจสอบทรัพย์สินเพื่อประเมินว่ามีความเสี่ยงในการประกันภัยที่ดีหรือไม่ การอธิบายคุณสมบัติของนโยบายต่าง ๆ ที่เสนอและช่วยเหลือลูกค้าใหม่ด้วยเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดเป็นอีกส่วนหนึ่งของวันทำงานของตัวแทนประกันภัย

$config[code] not found

ช่วยเหลือลูกค้าที่มีอยู่

เมื่อมีการขายกรมธรรม์ตัวแทนประกันภัยจะต้องรับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าของเขาปฏิบัติตามข้อสอบทางการแพทย์หรือข้อผูกพันอื่น ๆ ที่อาจเป็นส่วนหนึ่งของการประกัน เขายังคงติดต่อกับลูกค้าโดยอธิบายและช่วยเหลือกระบวนการเรียกร้อง ส่วนหนึ่งของวันทำงานของตัวแทนประกันภัยจะรวมถึงการตรวจสอบขั้นตอนการเคลมสำหรับลูกค้าหนึ่งรายขึ้นไปเพื่อให้มั่นใจว่าผู้จัดการการจัดจำหน่ายมีทุกสิ่งที่จำเป็นเพื่อให้กระบวนการเคลมเสร็จสมบูรณ์และแก้ไขปัญหาการเคลมที่อาจเกิดขึ้น การอยู่ด้านบนของการต่ออายุกรมธรรม์เป็นอีกส่วนสำคัญของวันทำงานของตัวแทนประกันภัย การติดต่อกับลูกค้าที่มีอยู่เมื่อนโยบายของพวกเขากำลังจะหมดอายุเพื่อหารือเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในสถานการณ์ของพวกเขาทำให้ตัวแทนประกันที่ประสบความสำเร็จไม่ว่าง

วิดีโอประจำวันนี้

มาถึงคุณโดย Sapling มาถึงคุณโดย Sapling

การวิจัยมาตรฐานอุตสาหกรรม

นโยบายการปรับแต่งสำหรับลูกค้าแต่ละรายกำหนดให้ตัวแทนประกันภัยระวังการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมรวมถึงประเภทความคุ้มครองที่คู่แข่งของเขานำเสนอ ตัวแทนบางคนทำงานให้กับ บริษัท ประกันภัยแห่งหนึ่งในขณะที่คนอื่นทำหน้าที่เป็นนายหน้าอิสระและแนะนำลูกค้าให้ บริษัท ประกันภัยที่มีความคุ้มครองที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของพวกเขา ส่วนหนึ่งของวันทำงานของตัวแทนประกันภัยรวมถึงการค้นคว้าตัวเลือกต่างๆที่มีให้กับลูกค้า สิ่งนี้อาจต้องมีการสัมมนาหรือการประชุมพิเศษที่ออกแบบมาเพื่อให้ความรู้แก่ตัวแทนเกี่ยวกับมาตรฐานอุตสาหกรรมปัจจุบัน หน้าที่ประจำวันอื่น ๆ ได้แก่ การติดต่อจดหมายการบำรุงรักษาบันทึกและกิจกรรมการบริหารอื่น ๆ การสร้างเครือข่ายเพื่อค้นหาผู้ติดต่อใหม่ภายในอุตสาหกรรมและลูกค้าใหม่เป็นอีกส่วนที่จำเป็นของวันทำงานของตัวแทนประกันภัยโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเขาดำเนินธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของเขาเอง การสร้างผู้ติดต่อในอุตสาหกรรมนั้นเป็นเรื่องรองเพียงการพัฒนาธุรกิจลูกค้าใหม่สำหรับตัวแทนประกันภัยที่เป็นผู้ประกอบการ