หากนักวางแผนทางการเงินของคุณเกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลลูกค้าและนำเสนอลูกค้าด้วยแผนการทางการเงินที่ครอบคลุมคุณอาจจะสามารถสร้างธุรกิจที่ไม่มีอะไรมากไปกว่าใบอนุญาตประกอบธุรกิจท้องถิ่น อย่างไรก็ตามหากบริการการวางแผนของคุณรวมถึงการใช้แผนคุณจะต้องมีใบอนุญาตเพิ่มเติมการลงทะเบียนและการรับรอง การลงทะเบียนอย่างมืออาชีพเหล่านี้แสดงให้คุณเห็นถึงประสบการณ์และความรู้ที่ลูกค้าวางแผนทางการเงินต้องการและต้องการ
$config[code] not foundผู้วางแผนการรับรอง
แม้ว่าจะไม่มีใบอนุญาตเฉพาะสำหรับนักวางแผนทางการเงิน แต่การได้รับการรับรองจากนักวางแผนมืออาชีพจะแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าคุณมีความรู้ในการให้คำแนะนำการวางแผนที่มีประโยชน์ นักวางแผนการเงินที่รู้จักดีที่สุดคือนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง คณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองของ American Institute จะมอบรางวัลการกำหนด CFP เฉพาะหลังจากผู้วางแผนได้แสดงประสบการณ์การให้บริการทางการเงินอย่างน้อยสามปีและจบหลักสูตรระดับปริญญาวิทยาลัยและผ่านการทดสอบที่ครอบคลุมด้านต่างๆของแผนการเงินที่ครอบคลุม การแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดเป็นอีกหนึ่งการรับรองที่นักวางแผนอาจได้รับเพื่อแสดงความเชี่ยวชาญในสาขานี้
ให้คำแนะนำการลงทุน
นักวางแผนทางการเงินที่ขายผลิตภัณฑ์การลงทุนเช่นกองทุนรวมหรือให้คำแนะนำการลงทุนโดยละเอียดเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมนั้นต้องการใบอนุญาตหรือการลงทะเบียนที่เกี่ยวข้องอย่างใดอย่างหนึ่ง ในการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนคุณต้องมีใบอนุญาตตัวแทนที่ลงทะเบียนจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน สิทธิ์การใช้งาน Series 6 ช่วยให้คุณขายผลิตภัณฑ์แบบแพ็คเกจเช่นกองทุนรวมและค่างวดผันแปร ใบอนุญาต Series 7 ช่วยให้คุณทำหน้าที่เป็นนายหน้าการลงทุนแบบเต็มรูปแบบและขายผลิตภัณฑ์การลงทุนเกือบทุกประเภท ในการให้คำแนะนำการลงทุนโดยไม่ต้องรับค่าคอมมิชชั่นคุณจะต้องเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนโดยจดทะเบียนกับรัฐหรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับจำนวนสินทรัพย์ลูกค้าที่คุณให้คำแนะนำ
การอภิปรายความคุ้มครองประกันภัย
ในฐานะนักวางแผนทางการเงินคุณยังให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการปกป้องทรัพย์สินโดยใช้ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตความพิการและทรัพย์สิน ด้วยใบอนุญาตประกันชีวิตคุณสามารถช่วยให้ลูกค้าของคุณซื้อประกันชีวิตและประกันความพิการที่คุณแนะนำและรับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการปฏิบัติของคุณการขายประกันยังช่วยให้ลูกค้าของคุณทำงานกับตัวแทนประกันภัยอื่น ๆ ที่อาจต้องการเสนอบริการการวางแผนทางการเงินที่แข่งขันได้
การรับรองที่เป็นไปได้อื่น ๆ
ในฐานะนักวางแผนทางการเงินคุณอาจต้องการหรือต้องการการรับรองหรือใบอนุญาตประเภทอื่นขึ้นอยู่กับบริการวางแผนที่ธุรกิจของคุณนำเสนอ นักวางแผนทางการเงินที่มีรายละเอียดเพิ่มเติม ได้แก่ นักบัญชีอิสระที่ได้รับการแต่งตั้งนักวิเคราะห์ทางการเงินของชาร์เตอร์ดหรือปริญญาด้านกฎหมายและใบอนุญาตทนายความ สำหรับนักวางแผนที่มีการกำหนดสิ่งเหล่านี้เส้นทางอาชีพมักจะเริ่มเป็น CPA หรือนักกฎหมายและพัฒนาไปสู่ธุรกิจการวางแผนการเงินที่ให้บริการเต็มรูปแบบซึ่งมุ่งเน้นไปที่ความเชี่ยวชาญของการกำหนดหรือใบอนุญาตก่อนหน้านี้
